电商平台如何制定防欺诈策略

谈到电商防欺诈,我们常常会受到常识的误导,认为同样的策略在任何情况下都是有效的,然而,在涉及电商平台商业模式时,情况却并非如此。 在防欺诈方面,电商平台与其他行业的不同之处在于,在电商平台上可能同时出现不同类型的欺诈行为。 尽管欺诈检测技术发展迅速,能够适应电子商务的发

Mylena Antunes
November 11, 2021
5 阅读备忘

谈到电商防欺诈,我们常常会受到常识的误导,认为同样的策略在任何情况下都是有效的,然而,在涉及电商平台商业模式时,情况却并非如此。

在防欺诈方面,电商平台与其他行业的不同之处在于,在电商平台上可能同时出现不同类型的欺诈行为。

尽管欺诈检测技术发展迅速,能够适应电子商务的发展速度并应对新的欺诈攻击方式,而EBANX则能为您的业务提供完善的保障。

我们在电商平台上发现的欺诈行为主要包括以下几种类型:

 

  1. 1.假冒卖家形象或假冒产品

这类欺诈行为通常会选择知名度较高的大型电商平台,假冒其他知名商户的形象向消费者出售假冒产品并借此牟利。这类欺诈行为会对电商平台和被假冒的卖家产生不利影响,显然,更会损害购买了假冒产品或在某些情况下购买了根本不存在的产品的消费者利益。这类欺诈行为还会对电商平台的声誉产生负面影响。电商平台存在假冒产品和/或假冒卖家,或在 ReclameAqui 或 TuQuejaSuma 等拉美国家网站上遭到投诉时,便会失去信誉。

2.广告和市场营销活动欺诈

这是我们在电商平台上发现的最常见欺诈类型之一,即卖家发布虚假广告或不实的促销活动来吸引消费者,但无意履行广告中的内容。

3.卖家和消费者联合欺诈

这类欺诈行为是卖家与消费者之间为利用电商平台规则漏洞牟利而联手进行欺诈,因此是最具挑战的欺诈类型,也是最难识别的欺诈类型之一。

为了制定一套能在电商平台上行之有效的防欺诈策略,我们必须牢记,防欺诈工作不仅要针对消费者和可能的欺诈者,还要针对平台上的卖家。

因此,我们需要将防欺诈策略分为两部分:针对消费者的策略和针对卖家的策略。

要制定一套有效的防欺诈策略,必须重视以下核心因素:

 

针对消费者:

– 了解该电商平台和支付交易市场的用户行为(了解所在国家和地区的社会背景也极端重要)

– 识别可疑的行为模式并将这些信息反馈给机器学习

– 在平台上进行用户认证

– 使用设备指纹进行用户身份识别

 

针对卖家:

– 了解您的合作伙伴:平台卖家的验证流程

– 卖家 ID:每个卖家的唯一身份标识

– 对高风险或高需求的产品进行监控

– 使用设备指纹来识别卖家身份

此外,识别电商平台交易中可能出现的集中交易迹象和可疑行为模式也很重要,既要针对消费者,也要针对商户。

因此,能根据市场趋势不断更新算法的机器学习是防欺诈策略的基本组成部分。理想情况下,应当建立拥有多重屏障的防欺诈体系,以避免可疑的行为获得批准。

综上所述,虽然电商平台上的欺诈行为看上去更难对付、更复杂,但也并非无法防范。不断更新欺诈趋势,深入了解市场状况,拥有足以制定完善有效的防欺诈策略的技术,是电商业务成功的关键,也正是 EBANX 所擅长的领域。

 

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Mylena Antunes
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